Advisors' Axiom — цифровая инвестиционная платформа для Росбанка

О проекте

Росбанк, один из ведущих универсальных банков России, обратился к нам с задачей цифровизации клиентского инвестиционного опыта в сегментах Премиального (Premium) и Частного (Private) банковского обслуживания.

Совместно мы разработали Advisors' Axiom — инновационную платформу для управления инвестициями и взаимодействия клиентов с финансовыми консультантами.

Задача

Основная задача — создать Минимально жизнеспособный продукт (MVP), который позволит клиентам:

Получать актуальную аналитику по своему инвестиционному портфелю.
Взаимодействовать с личным финансовым экспертом.
Оценивать риски и эффективность активов.
Получать релевантные новости, влияющие на динамику их портфеля.
Выполнять операции по покупке и продаже инвестиционных продуктов.
Ключевые требования: высокая безопасность, персонализация, аналитика, удобный доступ с веба и мобильных устройств.

Проект Globus. Advisors’ Axiom – цифровая инвестиционная платформа для Росбанка.

Реализация

Мы разработали многоуровневую систему, состоящую из веб-платформы и мобильного приложения.

Функциональность:

Личный кабинет клиента с доступом к портфелю, аналитике, отчетам.
Интерфейс финансового эксперта с панелью управления клиентскими портфелями.
Генерация инвестиционных отчетов в формате PDF.
Система оценки рисков и инвестиционного профиля.
ИИ-модуль для анализа тональности новостей, влияющих на активы.
Новостной парсинг, автоматическая категоризация, фильтрация по клиентским интересам.
Механизмы портфельной ребалансировки с рекомендациями по изменению состава активов.

Технологии:

Бэкэнд: Python (Django), микросервисная архитектура.
Безопасность: WSO2, Imperva, SIEM, Solar AppScreener.
Обмен данными: REST API, message broker.
ИИ-модули: нейросети для анализа новостей, дескрипторы слов, риск-профилирование.

Результат

Создана масштабируемая инвестиционная экосистема, охватывающая весь цикл работы с инвестициями.

Веб-платформа:

Каталог продуктов банка: ценные бумаги, депозиты, страхование, ДУ.
Интеграция с несколькими учетными системами банка.
Расчет доходности и динамики активов.
История операций и текущая рыночная стоимость.
Гибкая группировка активов по типам и валютам.
Интеллектуальный анализ инвестиционного портфеля.
Формирование заявок на приобретение продуктов.
Автоматическая генерация ежедневных отчетов по клиентам.

Мобильное приложение:

Два режима: личный кабинет клиента и личный кабинет финансового эксперта.
Отображение изменений и статистики по портфелям.
Новости с тональностью и тегами по активам.
Список клиентов с фильтрацией и отчетностью.
Инструменты для анализа и предложения по ребалансировке.
Прямые инвестиционные действия: покупка продуктов, подача заявок.

Искусственный интеллект и нейросети.

Для анализа новостного контента была обучена модель на более чем 30 000 новостях на русском и английском языках.

Разработка включала:

Автоматическую разметку по аномальной доходности.
Ручную экспертную оценку влияния новостей на рынок.
Привязку новостей к конкретным активам и пользователям.
Генерацию анонсов и подбор иллюстраций.
Перевод новостей с помощью машинного перевода.
Модерацию и управление контентом через админ-панель.

Безопасность.

Интеграция с банковскими системами прошла с учетом самых высоких требований:

Шифрование всех обменов данными.
Инфраструктурная изоляция зон доступа: для менеджеров — только из внутренней сети, для клиентов — через интернет.
Непрерывный мониторинг и аудит.
Многоуровневая система защиты кода, трафика и базы данных.

Технологии

Python

Django

PHP

Postgres

Награды

RUWARD AWARD 2023.
Третье место в номинации «Кейс года», блок «Разработка сайтов».